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樂視20億美元收購美最大智能電視商Vizio 或在北美市場對撼日韓系 淘派集運淘派集運> 諾亞財富CEO汪靜波上市十週年慶內部講話,開啓“數字化轉型變革之路”

2020淘派集運10淘派集運17 12:24:56

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10月,國內財富管理行業龍頭淘派集運諾亞財富內部舉行“2020年杭州戰略務虛會”。在活動上,諾亞財富創始人汪靜波向合作伙伴發佈了一封公開信。

“關於諾亞該如何變革?我想來談談這一年多來我的一些思考。”汪靜波表示,“從去年諾亞發生的‘災難’到現在比較可控的危機,大家都在回溯和反思。“

在內部講話中,汪靜波特別指出,諾亞財富要在財管領域深刻變革繼續做大量重投入和深度創新。“時勢造英雄,變革也需要一點運氣,正是有了‘疫情’這些黑天鵝的出現,讓我們慢了下來,及時地審視了諾亞的營商環境。總之,諾亞變革已勢在必行。”

以下是公開信全文:《關於諾亞變革路徑的思考》

汪靜波(原力)在2020年杭州戰略務虛會上的講話:

大家好,又是一年一度的諾亞戰略務虛會。今年的務虛會與以往不同,我們確定了“不忘初心、牢記使命、去偽存真、由表及裏、敢戰能勝、臻於至善”的二十四字方針,並在前兩天共創了16條諾亞幹部的責任與使命,在座的公司主要核心主管和我一起進行了莊嚴的宣誓。我們重申了“客户為本”為客户創造價值是諾亞存在的唯一意義的核心價值觀,明確了諾亞將擁抱全球數字化浪潮變化的大趨勢,並大刀闊斧地進行變革。關於諾亞該如何變革?我想來談談這一年多來我的一些思考。

諾亞變革已勢在必行

大家都知道,在個人和組織發展力上有一個著名的貝克哈德公式:

D(Dissatisfaction,不滿)代表對當前狀況的不滿;M(Model,模式)代表對未來願景和模式;P(Process,流程)代表邁向未來的積極行動步驟,以及採取行動的步驟;再加上一點∈運氣,就可以促使變革的發生,導向變革的成功。

從去年諾亞發生的“災難”到現在比較可控的危機,大家都在回溯和反思,都對現狀有強烈的不滿,都自發的感受到必須要做出改變,這驅動我們快速達成了諾亞需要變革的共識。通過歷時8個月以來與客户和行業互動、高管傾聽客户聲音、內部的研討與向全球標杆學習,我們基本明確了我們要做什麼,明確了變革的願景與模式。接下來最主要的就是落實具體的關鍵措施、流程,即如何通過IPD的方法論達成最佳實踐,如何通過卓越運營與品控為客户創造更多價值,從而達成我們的目標願景。所謂時勢造英雄,變革也需要一點運氣,正是有了“疫情”這些黑天鵝的出現,讓我們慢了下來,及時地審視了諾亞的營商環境。總之,諾亞變革已勢在必行!

諾亞變革必須長期堅持以客户為本

諾亞自創立以來就一直踐行“客户為本”的核心價值觀,圍繞客户需求,提供滿足需求的產品和服務,在對的時間,把對的產品服務合格的投資者,從而為客户創造價值。

在過去幾個月,我們推動了幾乎所有的高管與客户進行密集的訪談,初衷是希望近距離傾聽客户的聲音,真正做到從客户的視角發現和思考問題、從而推動問題的解決。只有當我們更加了解我們的客户,才可以知道他們的需求是什麼。

通過與客户面對面的交流,我們發現了過去很多不足的地方,包括理財師的培訓與管理、客户需求的識別與管理,內心非常感謝所有的客户在諾亞發展過程中給予的信任、支持和陪伴,客户給我們提出了很多建設性的改進建議。

這次戰略務虛會,我們對客户訪談的結果進行了階段性的總結和覆盤,也對“客户為本”有了更深的理解和定義,形成了幹部16條中的兩條:諾亞幹部必須以客户為中心、不唯上;為客户創造價值是諾亞存在的唯一意義,客户滿意度是諾亞幹部的自尊心。

專注服務高淨值、超高淨值客户是過去諾亞15年基於生存的選擇,未來諾亞的變革也將繼續聚焦為客户實現長期真實的價值創造,讓優質的資源向優質客户傾斜,包括稀缺的產品資源和產品組合。我們要改變諾亞對客户的服務模式,在區域和一線構建“鐵三角”模式的綜合諮詢和服務能力,圍繞各個產品供應商及各個行業進行深度研究,從而為客户提供更加全面的綜合服務、更多有價值的資訊和更優惠的費率。

《英雄之旅》的作者坎貝爾有段話很觸動我:“踏着別人的足跡,在我們以為會發現邪惡的地方,找到了上帝。在以為殺害了他人的地方,我們‘殺害’了自己。在以為走出去的地方,我們回到自己存在的中心。在以為一切都完了的地方,我們卻與整個世界在一起。”財富管理也經歷了這個輪迴,過去幾年行業的高增長其實是“劣幣驅逐良幣”,而諾亞今天還能生存是因為我們堅守了行業的標準和底線(沒有資金池、沒有期限錯配、沒有剛性兑付),諾亞15年也是在經歷自己的“英雄之旅”,從啓程到啓蒙再到歸來,我們必須始終堅持“客户為本”。

信任永遠是客户關係的基石

財富管理行業誕生至今已經有200多年的歷史,但運營模式200年來,幾乎沒有改變過;但是這一趨勢在過去20年尤其是近2年被打破了。互聯網和科技的進步讓信息更加透明,財富管理機構數字化能力成為了必備,客户的價值主張從股票債券變為私募股權、被動投資、ESG,互動模式從人和人的交往變為屏和屏的交往。

但是不管如何變化,財富管理行業最大的壁壘依然是信任,創造性和同理心仍然是非常關鍵的。無論機器變得如何智能和強大,人與人之間的互動、信任和個性化關係仍然十分重要,尤其是對需求複雜的高端客户而言,信任永遠是客户關係的基礎,單純依靠管理平台和數字化解決方案不足以建立人與人之間的信任。

迴歸到我們的初心——諾亞與您,意義不僅止於財富…..我們應該思考如何創造一個與其他財富管理機構截然不同的未來;篩選合格的高淨值投資者、清晰客户的價值主張、明確我們價值交付模式,確認關鍵的品控節點,每件事都有責任人和時間表。用更清晰的結構和方法論,構建流程性組織,讓信息更加公開透明,提升對理財師和客户的服務品質,建立與客户信任的基石。

變革是要回歸常識,從事物的本質出發

給大家分享幾個行業洞察,第一個是關於宏觀,我們可以明確看到對於資本市場和一級市場支持創新科技企業上市的堅決態度,這將使得諾亞存量的PE客户從中受益,新興科技醫療行業的發展,會產生更多的財富人羣;第二個是關於鼓勵公募基金大發展的趨勢,公募基金規模的大發展,會推動二級市場的活躍,從而又帶動一級市場的發展;第三個是關於銀行理財淨值化、公募化,散户非標清零,這體現了高層培養機構投資者和鼓勵成熟投資者的態度;第四是關於保本

型非標類產品全面壓降和退出,這個體現了監管打破剛性兑付,推動實施“資管新規”的決心。總體而言,我們處在一個巨大的增長市場中,從全球來看,雖然經歷了數次危機,全球財富仍在增長。如果沒有2000年的互聯網泡沫就沒有諾亞的創業,沒有2008年的次貸危機諾亞也不可能上市;過去三年或許是諾亞最難的三年,但我們已經是經歷過多次週期的成熟金融行業從業者,經歷週期是行業宿命,所以大家不要有那麼大的恐懼和害怕,關鍵我們要努力做好自己,真正的

把內功、基本功打紮實,做好能力建設和風險管控,我們才能真正的做到“不浪費一場危機”,在‘危’中尋找到更多的機會和發展。

另外投資不等於財富管理,投資是追求每一步最優,但是可以容忍虧損;財富管理是追求總體最優,雖然過程中有漲有跌,但財富管理的客户終其一生,追求自己的財富越來越多,享受到複利的魅力。市場中關於投資和財富管理的認知長期錯位,我們自己的認知錯位,也導致我們在運營財富管理機構的過程中,在客户選擇、客户價值主張和價值交付的過程中,發生了一些錯位,影響了我們的品牌。未來我們要重新定位諾亞和歌斐,要更清晰地區分。因為資產管理天生是產品驅動的,而對於財富管理來説,KYC、KYA、KYP的匹配至關重要。

堅定和持續推進諾亞數字化轉型

過去20年財富管理行業的顛覆性變化,都源於數字化浪潮的迅猛發展和年輕化客户的崛起。“財富管理公司龐大和優質的線下理財師隊伍是互聯網公司望塵莫及的巨大資源,以數字化手段、標準化服務流程可以突破產能天花板。”所以,如何以數字化的線下標準動作,全流程、全天候賦能理財師,是我們成功的關鍵。未來,如果財富管理機構不具備高端的數字化能力,就無法及時滿足客户需求,那麼將沒有客户願意把財富交給他們管理。

在渠道端要實現數字化過程管理,疊加線下專業投顧服務,從而滿足高淨值客户深度資產配置服務的需求,這其中包括理財師管理和客户需求及行為的數字化;產品端要做到產品篩選能力數字化、投研能力數字化和產品存續數字化;客户端要提升空中渠道服務,標準化作業流程,提供真人在線投顧服務,優化自助

下單體驗,差異化在線B2C體驗。通過大數據技術對客户需求進行分層,提前觸達和理解客户需求,提供差異化產品,實現財富、資管、投資三者的深度協同。

將諾亞運營15年的基本功全面數字化是一個艱鉅的系統工程,我們必須要有勇氣、有擔當和責任,尤其是高級管理幹部,要牽引每一位諾亞人來參與來建設,所以在這次務虛會上也達成了統一的共識——即“諾亞科技能力提升和數字化轉型是每一個諾亞幹部不可推卸的責任和擔當”。我們將持續加強科技隊伍的建設,識別和提拔更多有擔當作出過貢獻的專家和幹部,讓他們在更大的舞台上發揮得更好,從而使科技人才更好地服務於業務,打造全球一流的“諾亞智能”。

諾亞變革進階之路

芒格説“所有時代的人都會發現,‘責任’的那味藥最難下嚥。”一個人很少能完全清楚自己的動機,如果某個人的思維模式在生活中給他帶來好處,那麼這種模式往往會變成他最堅定不移的信念。完全坦誠的面對自己,檢視和拷問自己的動機,是一個艱難但建設性的開始。

變革對於諾亞來説是一個艱難但建設性的開始,藴藏着巨大機會,我們必須圍繞堅守生存底線、蓄勢制勝未來、建設必備能力三個點來開展變革,從客户需求出發,從為客户創造價值、價值交付、關鍵檢視點、落實責任人和時間點出發,在戰略到執行中越來越清楚什麼是我們要的、什麼是不要的。

我們要讓區域和一線有成功實踐經驗的高層主管回到集團來主導變革,他們帶着客户的需求、帶着客户在一線對我們產品、流程、組織能力、服務能力的訴求和要求,來發現問題、定義問題的根因並最終解決問題,共同優化諾亞的流程、組織和科技系統,從而提升整個諾亞為客户創造價值的能力。

目前我們的一些管理層,依然存在擔心數字化轉型過程中一些大客户和客户經理流失,或者被日常銷售行為和業績所綁架,從而喪失了進行艱難變革決策的緊迫感。但我們堅信,只要始終堅持以客户為中心,深度理解客户需求,為客户提供需求匹配度高的精選方案,紮紮實實的開展數字化能力建設,諾亞將走上一個更大的舞台,諾亞將走得更遠!

2020年10月1日

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責編 魏小靜

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